2025 yılı itibarıyla bankalardan yapılan para yatırma ve çekme işlemlerine yönelik önemli bir düzenleme yürürlüğe giriyor. Yeni uygulama kapsamında, işlemler sırasında belge ibraz etme zorunluluğu getiriliyor.
Düzenlemenin Detayları
- Belge Zorunluluğu: Para yatırma ve çekme işlemi yapan kişiler, işlem tutarına ilişkin kaynağı açıklayan belgeleri bankalara sunmak zorunda olacak.
- Kaynağı Belirsiz Paralar: Gerekli belgeleri sunamayan işlemler detaylı bir incelemeye tabi tutulacak ve kaynağı belirsiz paralarla işlem yapılmasına izin verilmeyecek.
- Amaç: Uygulamanın, kayıt dışı ekonomiyle mücadele etmek ve kara para aklama gibi yasa dışı işlemlerin önüne geçmek için devreye alındığı belirtiliyor.
Kimleri Kapsıyor?
Bu düzenleme, bireysel müşterilerden kurumsal müşterilere kadar geniş bir kitleyi etkiliyor. Özellikle büyük miktarda nakit işlemi yapan kişiler ve şirketler için belge düzeni hayati önem taşıyacak.
Bankaların Sorumluluğu
- Bankalar, müşterilerden istenen belgelerin eksiksiz şekilde sunulmasını sağlamakla yükümlü olacak.
- Eksik veya şüpheli durumlarda, işlemleri ilgili otoritelere bildirme zorunluluğu bulunuyor.
Hedef ve Etkiler
Yeni düzenlemenin, şeffaf finansal işlemleri teşvik etmesi ve Türkiye’nin uluslararası finansal şeffaflık standartlarına uyumunu artırması hedefleniyor. Ayrıca, bu adımın kara para aklama, terör finansmanı ve kayıt dışı işlemleri önlemeye yönelik bir tedbir olduğu vurgulanıyor.
Bankalarda işlem yapacak kişilerin, yeni düzenlemeye uyum sağlamak için işlem öncesinde gerekli belgeleri hazırlaması tavsiye ediliyor.
