BDDK, Avrupa'yı da denetleseydi, AB bankalarının yüzde 8'lik sermaye yeterliliğine ulaşması için ihtiyacı olan kaynak, 102.6 milyar euro olacaktı. Bu durumda da 90 bankadan 54'ü sınıfı geçemeyecekti...Yüzde 12'lik bir oran için AB bankalarının 559.6 milyar euroya ihtiyacı var. Türk bankalarının ortalaması yüzde 16.6... Bu ortalama için ise kaynak gereksinimi 1.16 trilyon euroya yükseliyor ve sadece 2 banka ayakta kalabiliyor....
Yunanistan'da başlayan daha sonra ise İrlanda ve Portekiz'e bulaşan borç krizi şimdilerde dünya ekonomisinin ana gündemi... Avrupa üç zayıf halkasına yardım elini uzattı. Sorunları tam olarak çözemese de yara bandıyla şimdilik kan kaybını durdurdu. Fakat asıl risk İtalya ve İspanya gibi AB'nin ağır abilerinin ayakta kalamaması... Başta Almanya Başbakanı Angela Merkel ve Fransa Cumhurbaşkanı Nicolas Sarkozy olmak üzere Avrupalı liderler son olarak pazar günü Belçika'nın başkenti Brüksel'de buluştu... Gündem yine aynıydı. Krizin yayılmasını önlemek ve banka sermayelerinin nasıl artırılacağı konusunda bir görüş birliğine varmak...
SARKOZY BASEL 3 DEDİ AMA...
Toplantıdan çok fazla sonuç çıkmadı. Ama Sarkozy 'Basel III sermaye kuralları büyük AB bankaları için 2019 yerine 2012 yılında uygulanmaya başlanacak' dedi. Basel 3 kurallarına göre bankalar sermaye yeterlilik oranlarını 2015 yılına kadar yüzde 6'ya, 2019 yılına kadar ise yüzde 8.5'e çıkaracaktı. Sarkozy'nin açıklamasına göre AB bankalarının yüzde 8.5'lik sermaye yeterlilik rasyosunu yakalayabilmeleri için çok fazla zamanları yok. Yüzde 8'lik sermaye yeterlilik rasyosu için bile Avrupalı bankaların tam 102.6 milyar euroluk kaynak bulmaları gerekiyor. Bu rakam şuanki yüzde 16.6'lık Türkiye ortalamasına ulaştığında ise devasa bir boyuta, tamı tamına 1.16 trilyon euroya yükseliyor...
Değişen bir şey yok!
TEMMUZDAKİ son stres testinden bu yana Avrupa'da hiçbir şey değişmedi... Reuters, EBA tarafından yapılan stres testlerinde kullanılan koşulları içeren bir hesap makinesi yapmış. Bunun üzerinden istenen sermaye yeterlilik oranlarını girerek kaç bankanın
sınfta kaldığını öğrenebiliyorsunuz.
Türkiye'de sermaye yeterlilik oranı %16.6
AVRUPA'da yaşanacak bir durgunluk ya da krizin ihracatımız üzerinden bizi etkileyeceği su götürmez bir gerçek. Ekonomi yönetiminin de sık sık vurgu yaptığı gibi, Türk bankacılık sistemi 2001 yılında yaşadığımız %100 yerli krizden önemli dersler çıkardı. Bunun en büyük kanıtı ise rakamlar. Bugün mevzuata göre Türkiye'de faaliyet gösteren bankalarının en az yüzde 8'lik bir sermaye yeterlilik rasyosuna ihtiyaçları var. Fakat bu bile yeterli değil. Yüzde 12'lik oranı yakalayaman banka Türkiye'de şube açamıyor. Yani aslında Türkiye'deki yasal sınır yüzde 12. Fakat ağustos ayı verilerine göre bankaların sermaye yeterlilik oranlarının ortalaması yüzde 16.6'ya ulaşmış durumda.
Deniz Gökçe TÜM AVRUPA GSYH'SİNİN %2'SİNE EŞİT!
LİDERLER zirvesinden sonra sorunlar kolayca çözülecekmiş gibi bir görüş oluştu. Avrupa'da stres testleri yapılırken, sermaye yeterlilik oranı yüzde 5 alındığı zaman sadece 8 banka sorunlu çıkıyor ve 2,5 milyar sermaye gibi cüzi bir sermaye eklenmesi gerekiyor. Halbuki Yunanistan'ın borcunun da bankalara önemli bir miktarda aksettirilmesi halinde yani arkadaşımız Onur Demirhisar'ın hesapladığı yeterlilik oranları ve Yunanistan faturası yüklendiği takdirde düşünülenin çok üstünde; birkaç trilyon euroluk ve tüm Avrupa GSYH'sinin yüzde 2'sine bile gidebilecek mali yükler oluşuyor.
